福島県石川郡を中心に損害保険と生命保険で、人と地域を繋げ応援する保険代理店
福島県石川郡平田村上蓬田字上槍らい9−2
  1. FD宣言 お客様本位の業務運営方針とKPI

FD宣言 お客様本位の業務運営方針とKPI

FD宣言 フィデューシャリー・デューティー宣言


「お客さま本位の業務運営」

有限会社 ワコープランニング(以下、(当社)は、「お客様本位の業務運営を基本として、「地域に根ざし、皆様に愛される代理店」を目指していきます」という経営理念を掲げております。当社は上記理念に基づき、あらゆるお客さま接点において徹底したお客さま視点に基づくお客さま本位の業務運営を実現するとともに、全てのお客さま、お取引さま、社員、地域社会に対して企業としての社会的責任を果たします事をお約束いたします。お客さまに必要とされる企業であるために、以下の方針を徹底し実践していくことを宣言いたします。

方針1:当社は、丁寧かつ親切な説明を心掛け、意向把握・確認を十分に行い、お客様の求める
補償内容を提案します。

当社はお客さまに寄り添い、お客さまの声に真摯に向き合い、お客さまのご意向を十分に把握し、お客さまが新たな価値を感じられる商品を提供いたします。対面ナビや電話ナビ、対面募集などを活用し、お客様の反応等を確認しながら、十分な補償内容などの説明と適切な意向把握に努めます。又、お客さまの知識、経験、財産の状況、家族構成、ご加入目的等を総合的に勘案し、商品内容やリスク内容等の重要な情報に基づき、お客さまに充分にご理解いただけるよう適切かつ丁寧に分かりやすく説明を行ってまいります。またお客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動を通して、お客さまのご意向と実情に沿った適切な商品設計、販売、勧誘活動を行ってまいります。また商品販売後もお客さまのご契約を社内にて適切に管理、監督するとともに、お客さまの利便性の向上を実現してまいります。


お客さまアンケート(満足度指標)【原則2、原則4、原則5、原則6】 

 

目標50.0ポイント以上(NPS全国プロ代理店 平均49.4ポイント)*NPSとは「自分以外の人にも商品やサービスを勧めたいと思うか」という質問に関して「勧めたい」と回答した人の割合を数値化したものです。

 

2022年度実績 88.9ポイント

2023年度実績 89.4ポイント

2024年度実績 97.7ポイント

ご契約お手続き(自動車保険)

 


満期日7日前証券作成率【原則2、原則6】

 

当社はお客さまへのご案内を満期2ケ月前までにお届けし、原則保険始期30日前までにご提案することで保険始期までにお客さまのお手元に保険証券をお届けいたします。

目標80%以上  2024年度実績 84.1%


計上不備率【原則6、原則7】

当社は契約に関する不備の削減に努め、お客さまへのサービス提供の更なる早期化を実現いたします。

 目標5%未満   2024年度実績 5.2%


継続管理の徹底 満期2ヶ月前からの対面訪問・電話による早期更改【原則2】

当社は、お客様にニーズを把握とご意向をお聞きするために、早期更改に力を入れています。
目標80%以上  2024年度実績 88.5%

新規・周辺紹介 既存顧客への「家族まるごと補償」の提案と紹介依頼【原則1、原則6】

当社は、新規・既存お客様のご家族が安心して生活ができるように、家族のリスクに関わると安心のご提案を行い、保険関係でお困りの方の情報を親身にお聞きいたします。
目標年間12件以上 2024年度実績 年間25件

方針2:当社業務がお客様に満足していただいているか、改善点などを振り返るため、お客様の声の収集を積極的に行います。 

月に一度アンケート集計し、その内容を会議にて共有・分析する場を設けております。当社はお客さまに寄り添い、お客さまの声に真摯に向き合い、お客さまサービス向上に努めてまいります。

お客さまアンケート(契約手続き)【原則2、原則5、原則6】

アンケート回収率 目標25%以上

2022年度実績   9.3%

2023年度実績  10.9%

2024年度実績  11.7%

「保険のご説明内容」および「保険のご提案内容」への評価


方針3:当社は、お客様の万が一に備え、事故・故障時の連絡先や営業時間などを分かりやすく案内します。

代理店が窓口となり、事故受付さらには経過案内、支払案内などをすることで、お客様との信頼と代理店の価値を見出せると考えます。代理店による事故窓口 対応を継続し、更なるサービス向上へ繋げて参ります。


代理店事故受付割合【原則1、原則6】

当社は事故が発生した際、お客さまに一層の安心、安全と満足を提供できるよう、親切・丁寧・迅速を常に意識した行動を心掛け、事故対応における総合満足度を上げる努力をいたします。

 

目標100%

2022年度実績 96.3%

2023年度実績 100.0%

2024年度実績 95.9%


事故対応満足度 事故発生当日の現場急行または親身な電話対応【原則5】

当社へお客様からの直接の事故報告は、初期対応 100%行ってまいります。

2022年度実績 96.3%

2023年度実績   100%

2024年度実績 100%

健全運営の維持 年4回以上のコンプライアンス研修とBCP訓練の実施【原則7】

当社は、年実施回数 年4回以上のコンプライアンス研修及びBCP訓練を実施いたします。

2022年度実績 84.3%

2023年度実績   88.0%

2024年度実績 95.9%

方針4:当社は、お客様の抱える日常生活のお困りごとに対し、提携している専門家ネットワークを提供することで安心をお届けします。 

当社は、すべてのお客様に対し、お客様を取り巻くリスクに関する各種情報を提供します。→より近くより身近により安心を提供できるように、代理店が地域行事に積極的に参加することでお客様との繋がりが増え、新たな販売経路を拡大できると考えます。


社会・地域への貢献と会社ブランド力の向上【原則7】

当社は社会貢献活動を通して地域社会に貢献し、会社ブランド力向上に努めてまいります。

 

目標指標:年2回  2025年年度

 6月24日 河川敷草刈り作業

10月23日 河川敷草刈り社業

金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する方針」 対応する当社の方針

原則1 顧客本位の業務運営に係る方針の策定・公表等 方針1、方針3

原則2 顧客の最善の利益の追求 ・方針1、方針2, 方針3

原則3 利益相反の適切な管理 ・方針1

原則4 手数料等の明確化 ・方針1、方針3

原則5 重要な情報の分かりやすい提供 ・方針1、方針2、方針3

原則6 顧客にふさわしいサービスの提供 ・方針1、方針3

原則7 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 ・方針1、方針3、方針4

〈補足説明〉

 

原則4:当社は損害保険・生命保険を取り扱う保険代理店であり、保険料以外にお客さまが負担する手数料が発生することはありません。

原則5:当社ではリスクの高い金融商品(外貨建て保険)を取り扱いません。

原則6:当社は金融商品の組成に携わっておりません。当社ではリスクの高い金融商品(外貨建て保険)を取り扱いません。


 

 令和7年4月1日制定:代表取締役 渡部 高一/スタッフ一同

 


有限会社 ワコープランニング

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